【处非专栏】上栗县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于岁末防范非法集资的风险提示
年终岁末，正值万家团聚之际，骗子们也进入“冲业绩”阶段，各类假借“投资理财”“私募基金”“数字货币”“金融服务信息咨询”明目,实则进行非法集资的风险也进入活跃期，编造一些“高收益、低风险”项目，借助互联网、微信群等渠道进行宣传，非法吸收公众资金，出险后投资者将蒙受经济损失，造成较大的社会危害。在此，上栗县防范和处置非法集资工作领导小组办公室将常见非法集资的种类提示如下，并提醒广大群众，擦亮双眼，捂好自己的"钱袋子"，远离非法集资，过一个愉快祥和的幸福年。
第一宗：看不见的苜蓿草
类型：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。
涉案公司：哈尔滨丰田某农业科技开发有限公司。
2005年6月注册公司，8 月丰田某公司在石家庄市区、井陉矿区等地虚假宣传联合种植苜蓿草，通过该公司众多业务代理人与群众签订苜蓿草联合种植合同书进行集资活动。
承诺集资半年可获得33%的利息回报，集资三个月得利息20%。截至2006年4月17日，丰田生态公司共非法集资达9800 余万元，参与集资群众达数千人。席某某于2006年3月携款潜逃，致使3000余万元群众集资款无法返还。
企查查显示，该公司已被吊销。
第二宗：娱乐宝愚人
类型：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
涉案公司：京金联网络服务有限公司
2014年6月以来，王灿等人利用京金联武汉网络服务有限公司及关联公司，以高额回报为诱饵，借“国资”背书，以借款项目和基金为名非法吸收公众资金。
把它推向大荧幕的是娱乐宝，以京金联作为承销平台，推出以影视、演艺娱乐节目的策划、制作为投资标的物的定向委托投资服务，并将其包装成了理财产品。金京联还曾借《大闹天竺》的势虚假投资，忽悠投资者进场，最后血本无归。
第三宗：艺术品的增值泡沫第四宗：养老院“神话”
类型：通过认领股份、入股分红进行非法集 资涉案公司：武汉臻纪文化传播公司
鼓吹艺术品的增值潜力大，打着购买后委托公司销售分红、第三方公司团购增值等幌子，以支付“预付定金”方式定期分红、到期回购返本等高额回报为诱饵向社会公众非法吸收公众存款。
第四宗：养老院“神话”
类型：利用各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等非法集资。
涉案公司：无锡快乐家园生物科技有限公司 养老的风口驱动，该公司以“建设养老院、提供养老服务”等噱头骗取老年人投资。不断举办各种酒会、推介会、并发放传单，忽悠欺骗老年人上当，谎称投资公司的老年项目有16%-28%高额利率回报。
还向老人们承诺，可以先办理快乐家园VIP卡，将来在建成的养老院里享受服务时可以打折。该项目最终导致90余名被害者损失人民币共计200余万元。
公司已被吊销。
第五宗：小积分，悄悄改变生活
类型：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
涉案公司：广东云联惠网络科技有限公司
依托该公司“云联商城”，以“消费全返”等为幌子，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物，传达“悄悄改变生活”的理念。只要自己算一下，这个运作链条也是要崩呀。
第六宗：地下钱庄的陷阱
类型：利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
案例：
2003年，洗钱黑手钱子程在加拿大注册了特快汇款公司，并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。其在扬州设立地下钱庄，在境内、外设点，从事非法跨境汇兑活动，涉案人员分布在全国22个省市自治区，涉及363个账户，日均交易额460万元人民币，每笔汇款5分钟内完成，5年做大，涉案金额高达85亿余元人民币。
第七宗：未来世界首富的传教
类型：利用“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
案例：5000一枚，1年后市值400万，巴菲特都不敢这么讲。潜逃境外4年多的“未来世界首富”宋密秋终被缉捕回国，“五行币”的升值念想终破灭。
经查，2012年以来，宋密秋等人长期在境内外从事传销犯罪活动，先后推出“云数贸联盟”、“中国国际建业联盟”、“云讯通”等十余个传销平台，假借“爱国、慈善、扶贫”的旗号，以销售“原始股”“虚拟货币”等为名，以动态、静态收益为诱饵，采取“拉人头”方式不断发展人员加入，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。
第八宗：空手套白狼
类型：对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
涉案公司：湖南三馆房地产开发集团有限公司。
一分钱不掏就做工程，拉群众做垫背。2003年11月到2008年8月，曾成杰先后使用了参与“三馆项目”、三馆物业认购、吉首商贸大世界房屋认购等集资形式向社会集资。
个人没有投入任何资金，公司的成立、运作和“三馆项目”全部利用贷款和非法集资资金来进行。集资利率从年息20%(月息1.67%)逐步提高到月息10%，即年息120%。2008年9月，不计后果的高利率和高奖励直接导致资金链断裂，曾成杰因无法向集资户兑现承诺而公告停止还本付息，更引发了群体性事件和自焚恶性事件。
第九宗：人云亦云的高科技
类型：以技术创新、高技术名义进行非法传销。
涉案公司：北京鸿蒙网科技有限公司。
2008年8月，鸿蒙公司云计算应用网络平台(鸿蒙网)开始上线运行。公司设置了以传统的区域代理和分级管理云平台为核心的运营管理模式(WEC模式运营系统)。鼓吹高科技，2011年12月公司在全国范围内共计建立各级区域代理(服务)商近5000家，收取区域代理(服务)商保证金(预存款)总计2000余万元！非法传销导致众多代理商损失巨大。
第十宗：“黄”粱一梦醒来迟
类型：利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
案例：拉人头“炒黄金”。操控“电子黄金”投资游戏的，实际是所谓的美国电子黄金投资集团，该集团以互联网为平台，虚拟“电子黄金”币，吸收会员，发展下线，以9个月为一个投资周期，每天向会员支付高额收益，对发展下线会员的投资者发放奖金。据统计，集资活动波及四川、江苏、广东、河南等17个省市，在全国共发展会员4万余名，吸纳会员资金近2亿元人民币。
在此，上栗县防范和处置非法集资工作领导小组办公室特别提醒广大群众：
一、高利诱惑形式多，核心不离吸资金
所谓“非法集资”重点就在于“非法”二字，首先非法集资的单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，其次以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。尽管形形色色的非法集资披着“投资理财”、“P2P网络借贷”、“互联网金融互助平台”、“股权债权投资”等各式“马甲”，但万变不离其宗。无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者多掏腰包，一步步落入陷阱。
二、擦亮双眼识陷阱，抵制引诱免上当
广大群众面对不断翻新、花样繁多的非法集资行为和利益诱惑，一定要端正心态，谨慎识别。今天你惦记人家的“高息”，明天人家惦记你的“本金”，切记“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，谨防上当受骗。对一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资，发现被骗后一定要及时举报。在日常生活中，如果有群众发现非法集资活动或者已经因非法集资活动造成损失，可以采取三种途径举报。一是向所在地处置非法集资办公室举报；二是向各行业监管部门举报；三是直接向公安机关报案。
三、侥幸心理不能有，损失后果自己担
我国法律法规规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。被查处的非法集资案件，债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，上缴国家，剩余财务不足以清理清退的，应由参与者自行承担损失。这就是说一旦把钱通过非法集资借给他人，资金被集资人挥霍的，即使案件被查处也不能追回。广大群众挣钱不容易，尤其是农村百姓，辛苦攒下的存款都是一辈子节衣缩食节省下来的血汗钱，所以一定要慎重对待，存到安全可靠的银行机构，千万不要贪图小利，或碍于亲戚朋友的情面，或被从事非法金融业务的个人和各类组织的高息所迷惑，将辛苦钱存到非法从事金融业务的机构，成为非法集资的牺牲品，给家庭带来巨大的经济损失。
四、违法犯罪遭制裁，非法集资请远离
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条明确规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的”都应当依法追究刑事责任。
希望广大群众自觉抵制非法集资活动，选择正规渠道进行投资，杜绝“一夜暴富”的错误思想，不轻信、不盲从、守住自己的血汗钱，时刻谨记“参与非法集资责任自负、风险自担”。如发现涉嫌非法集资的行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，积极向当地处非办或公安机关举报，举报一经核实将依法予以奖励。
（编辑：李锡念）
来源：上栗县防范和处置非法集资工作领导小组办公室
